Planificación y educación financiera

EMPODERATE EN  GESTIÓN DE TUS FINANZAS

¿Planificar? Hasta ahora no ha sido el fuerte de la mayoría de nosotros. Pocos aprendieron que debían planificar sus gastos e inversiones para ¿Optimizar? sus recursos, pero la situación económica de los últimos años nos ha hecho pensar que si queremos tener un futuro confiable económicamente tenemos que mirar nosotros mismos por conseguirlo. Con esta premisa: empoderarte en la gestión de tus finanzas te proponemos este taller.

Objetivos:

• Entender por qué es fundamental tener cultura financiera; el precio de la ignorancia es muy caro.
• Aprender cómo es una planificación financiera; proteger el presente de imprevistos y planificar bien los recursos con los que contaremos en el futuro.
• Saber cómo debe administrar el dinero para tener una economía saneada.
• Conocer los factores que hay que tener en cuenta para intervenir de forma segura y correcta, y generar un gran patrimonio con poco esfuerzo.
• Conocer las diferencias entre los principales productos de ahorro/inversión.

Contenido:

MÓDULO 1: ¿POR QUÉ ES FUNDAMENTAL TENER EDUCACIÓN FINANCIERA?

• El precio de no tener cultura financiera
• Evolución y cambios en el sistema público de pensiones
• Cómo de calcula la cuantía de las pensiones públicas
• Factores que afectan a las futuras pensiones

MÓDULO 2: CONCEPTOS BÁSICOS DE EDUCACIÓN FINANCIERA

• El patrón del dinero
• Concepto ingreso/ahorro/gasto
• Como administrar correctamente el dinero
• Diferencia entre activo y pasivo

MÓDULO 3: PASOS PARA TENER UNA ECONOMÍA SANEADA

• La importancia de elaborar un presupuesto
• Cómo sanear y optimizar el presupuesto familiar
• Fondo de emergencia
• La necesidad de ahorrar
• Cómo marcamos objetivos financieros
• Qué es tener seguridad financiera
• Factor simplificación

MÓDULO 4: PLANIFICACIÓN FINANCIERA CORRECTA

• Las diferentes etapas de la vida
• La teoría de la responsabilidad decreciente

MÓDULO 5: INTERVENIR CORRECTAMENTE

• Factores a tener en cuenta al intervenir
• Horizontes temporales
• Activos financieros
• Tipos de intereses
• La regla del 72
• Los mercados financieros
• Los principios fundamentales del inversor

MÓDULO 6: PRINCIPALES PRODUCTOS DE AHORRO/INVERSIÓN

• Plan de pensiones, Plan de Previsión Asegurado (PPA)
• Plan de ahorro y Plan de jubilación
• Plan individual de Ahorro Sistemático (PIAS)
• Características y Fiscalidad
• Diferencias entre ellos.

Formador:

Baltasar Dutor

Asesor financiero Citibank España (2008-2009), Vicepresidente regional Citisoluciones (2004-2009), Director nacional Ahorro y proteccion (2009-2015), Director desarrollo de negocio Eurolloyd Ayp (2015-2019), Conferenciante y participante en radio y prensa.

Cuando: 24 de abril 2019

Fecha: 9:00h a 14:00h

Más información: paola.colas@blc.auren.es